浙江嘉兴警银联动 “数字化慧眼”精准反诈
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近日，惊心动魄的两小时在建行桐乡濮院支行上演。在大数据智能精准反诈的支持下，在上下联动、警民合作的基础上，建行桐乡濮院支行成功堵截了一起涉案账户。当天上午*时许，客户黎某来到建设银行桐乡濮院支行办理业务，她告知客户经理和柜面人员，刚刚有笔资金汇入，想用于归还其名下的分期通。银行人员查询其账户时发现，当日确实有一笔汇入的******元资金，但却于上午*时**分被该行实时反诈监控模型告警，并已实施账户管控。此时，网点负责人也接到了上级银行的电话督导预警信息，要求网点立即关注该账户，排查疑点。面对这一情况，网点人员谨慎应对。客户经理先稳住客户，尽量拖延时间，另一头的营运主管对客户和账户情况开展全面核查，发现该账户交易频繁但金额不高，表面判断符合其生活用款特征，而且黎某与其交易对手都认识且可直接联络到对方。排查一度陷入困境。就在此时，省市分行专家再次要求稳住客户，继续深挖。“拖住客户，需要向反诈中心报告！”上午**时，省行提示该账户已经被外部公安紧急止付，市分行专家果断联系嘉兴、桐乡反诈办，详细介绍了银行反诈模型命中的账户情况及止付情况，请求协查。在该行专家、反诈办民警的热线联系下，濮院派出所迅速出警，将黎某及其部分交易对手传唤至派出所作进一步了解。经后期了解，警方在对黎某开展侦查后果然有所发现，其丈夫凌某存在涉嫌洗钱的行为，对诈骗所得资金通过银行卡予以转移，其部分资金以家用名义流入黎某账户，目前凌某已被警方采取强制措施。
