日报讯（记者 张水兰 通讯员 沈建军）去年以来，全市银行金融机构成功堵截疑似诈骗案例***起，对*万余名出租、出借、买卖银行和支付账户人员实施金融惩戒，累计对*万余名紧急预警对象开展保护性止付，全市预后被骗率从**%降至*.**%，压降幅度全省第一。 这是《反电信网络诈骗法》实施一年来，我市银行业交出的成绩单。****年以来，在人民银行南通市分行指导下，全市银行机构深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，通过精准研判、精细操作、精准打击，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众钱袋子。 守牢关口，护好钱袋子 作为电信网络诈骗的最后一环，诈骗方式无论如何更新，账户开立及资金转移的环节难免要涉及金融机构。因此，银行等金融机构是遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要执行者。“反诈法”也明确了金融机构的主体责任，对银行反诈能力提出更高要求。 不久前，一名正在手机通话的年轻人走进建设银行南通竹行支行，提出要办理大额转账业务，转六十万元到自己“女友”账户。见此情景，该行工作人员立即引起警觉，并将其引导至服务区。经了解，在读大学生侯某一年多前通过网络认识“女友”。线下见过面后，半年内通过支付宝、微信等给“女友”转账数万元。其“女友”******经营周转需要资金，******给侯某。在其父母不知情下，侯******，获得六十万元贷款，现将贷款资金转给“女友”。 对此，网点工作人员耐心疏导，讲解当前网络电信诈骗案的一些特征，并且通知警方共同协作查明真相。在警方帮助下，侯某及其父母归还贷款取回房产证时才发现，******利息达到每日*.*%并且需要支付**%的手续费，侯某这才相信自己上当受骗，多亏银行工作人员及时拦截提醒，才顺利提前结清贷款并取回房产证。 数据显示，****年全市银行机构成功堵截疑似诈骗案例***起、拒绝可疑办卡***次、避免群众损失****万元，向公安移送线索**件。 源头防范，提高“免疫力” 网络电信诈骗往往具有较强的隐蔽性，导致电信网络诈骗案件存在侦破难、取证难、资金查控难的困境，如果无法在第一时间紧急止付或账户冻结，被害人的损失很难挽回。因此，对电信网络诈骗犯罪行为不能仅立足于事后打击惩治，更应重视源头预防。 “我们要学好金融知识，不断提高自己的防诈意识和反诈能力，才能不被诈骗。”市民姜女士在如皋农商银行搬经支行“宣教室”，听完宣传员席淼的解析后对网络电信诈骗有了更清醒的认知。原来，就在不久前，姜女士接到电话称其有一份保额需要终结，在该行欲取现汇款时被工作人员及时拦下，避免了*.*万元损失。 宣防阵地建设关系到市民群众防诈、反诈知识的有效提升。如皋农商银行相关负责人介绍，该行依托**个网点均已设立反诈劝阻宣教室，并按照“*个网点*个劝阻宣传员”的标准，选培***名群众工作经验丰富、反诈业务能力过硬的业务骨干组建反诈劝阻专业队，经总行业务主管部门及公安部门培训合格后挂牌上岗。 源头防范，关键是市民群众金融素养的提高。近年来，全市银行机构聚焦重点人群、重点领域，积极开展反诈知识普及宣传，帮助大家提高自身“免疫力”。人民银行南通市分行相关负责人介绍，我市以**家商业银行、****个银行网点、****个农村普惠金融服务点为阵地，将反电诈知识宣传普及贯穿到每一项金融业务、布置到每一个支行、落实到每一位员工。 科技赋能，打开“智慧眼” 银行账户管理是反电信网络诈骗特别是“资金链”治理的第一道关口。近年来，全市金融机构加强科技赋能，建立健全预警机制，积极运用大数据、人工智能等技术手段，加强对电信网络诈骗的监测、分析和研判，及时发现和识别可疑交易，提高涉诈资金的阻断拦截水平。 “我们配备了最新的NOVA操作系统，发现异常迅速响应‘查冻’。”工商银行南通分行相关负责人介绍，该系统实现全国范围内个人账户*年内交易、南通地区对公账户*年内交易明细查询，以及南通地区账户交易的电子订单查询，同时，将公安、法院等部门***多个诈骗涉案账号录入融安e信反欺诈系统，充实电信诈骗风险账户数据库，从源头上有效拦截电信诈骗。 技术创新，让金融机构打开了反诈“智慧眼”。我市金融机构通过上线运用南通反诈警银通系统，开展风险测评、加强尽调等方式，从源头上堵截风险账户；同时，建立保护性止付工作机制，落实专人对接公安局反诈中心，对潜在受害人账户及时进行保护性止付。截至****年，全市累计对*****名紧急预警对象开展保护性止付，涉及银行账户数******户，全市预后被骗率从**.*%下降到*.**%，压降幅度全省第一。 开始 内容附件标签 结束 内容附件标签 相关新闻 市委常委会召开会议 ****年南通市跨部门综合监管数据建模大赛案例征集活动公告 南通市审计局****年审计项目计划征集结果的反馈 港澳工作如何服务我市高质量发展调查问卷反馈报告 南通市关于打击防范合同诈骗犯罪工作的调查问卷反馈报告 凝聚金融系统合力 全力以赴服务经济高质量发展 如皋：加紧建设金融城项目 ****年度南通市*****在线平台简报第**期 相关文件 市政府印发关于促进南通市建筑业可持续发展的若干政策意见的通知 市政府关于修改《关于支持科技创新型企业发展政策的实施意见》的决定 市政府印发关于加快基金集聚促进股权投资高质量发展的若干政策意见的通知 全市银行机构去年成功堵截疑似诈骗案例***起—— 织密反诈网 护好钱袋子 来源：南通日报 发布时间：****-**-** 字体：[ 大 中 小 ] 日报讯（记者 张水兰 通讯员 沈建军）去年以来，全市银行金融机构成功堵截疑似诈骗案例***起，对*万余名出租、出借、买卖银行和支付账户人员实施金融惩戒，累计对*万余名紧急预警对象开展保护性止付，全市预后被骗率从**%降至*.**%，压降幅度全省第一。 这是《反电信网络诈骗法》实施一年来，我市银行业交出的成绩单。****年以来，在人民银行南通市分行指导下，全市银行机构深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作，通过精准研判、精细操作、精准打击，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，牢牢守住人民群众钱袋子。 守牢关口，护好钱袋子 作为电信网络诈骗的最后一环，诈骗方式无论如何更新，账户开立及资金转移的环节难免要涉及金融机构。因此，银行等金融机构是遏制电信网络诈骗犯罪高发态势的重要执行者。“反诈法”也明确了金融机构的主体责任，对银行反诈能力提出更高要求。 不久前，一名正在手机通话的年轻人走进建设银行南通竹行支行，提出要办理大额转账业务，转六十万元到自己“女友”账户。见此情景，该行工作人员立即引起警觉，并将其引导至服务区。经了解，在读大学生侯某一年多前通过网络认识“女友”。线下见过面后，半年内通过支付宝、微信等给“女友”转账数万元。其“女友”******经营周转需要资金，******给侯某。在其父母不知情下，侯******，获得六十万元贷款，现将贷款资金转给“女友”。 对此，网点工作人员耐心疏导，讲解当前网络电信诈骗案的一些特征，并且通知警方共同协作查明真相。在警方帮助下，侯某及其父母归还贷款取回房产证时才发现，******利息达到每日*.*%并且需要支付**%的手续费，侯某这才相信自己上当受骗，多亏银行工作人员及时拦截提醒，才顺利提前结清贷款并取回房产证。 数据显示，****年全市银行机构成功堵截疑似诈骗案例***起、拒绝可疑办卡***次、避免群众损失****万元，向公安移送线索**件。 源头防范，提高“免疫力” 网络电信诈骗往往具有较强的隐蔽性，导致电信网络诈骗案件存在侦破难、取证难、资金查控难的困境，如果无法在第一时间紧急止付或账户冻结，被害人的损失很难挽回。因此，对电信网络诈骗犯罪行为不能仅立足于事后打击惩治，更应重视源头预防。 “我们要学好金融知识，不断提高自己的防诈意识和反诈能力，才能不被诈骗。”市民姜女士在如皋农商银行搬经支行“宣教室”，听完宣传员席淼的解析后对网络电信诈骗有了更清醒的认知。原来，就在不久前，姜女士接到电话称其有一份保额需要终结，在该行欲取现汇款时被工作人员及时拦下，避免了*.*万元损失。 宣防阵地建设关系到市民群众防诈、反诈知识的有效提升。如皋农商银行相关负责人介绍，该行依托**个网点均已设立反诈劝阻宣教室，并按照“*个网点*个劝阻宣传员”的标准，选培***名群众工作经验丰富、反诈业务能力过硬的业务骨干组建反诈劝阻专业队，经总行业务主管部门及公安部门培训合格后挂牌上岗。 源头防范，关键是市民群众金融素养的提高。近年来，全市银行机构聚焦重点人群、重点领域，积极开展反诈知识普及宣传，帮助大家提高自身“免疫力”。人民银行南通市分行相关负责人介绍，我市以**家商业银行、****个银行网点、****个农村普惠金融服务点为阵地，将反电诈知识宣传普及贯穿到每一项金融业务、布置到每一个支行、落实到每一位员工。 科技赋能，打开“智慧眼” 银行账户管理是反电信网络诈骗特别是“资金链”治理的第一道关口。近年来，全市金融机构加强科技赋能，建立健全预警机制，积极运用大数据、人工智能等技术手段，加强对电信网络诈骗的监测、分析和研判，及时发现和识别可疑交易，提高涉诈资金的阻断拦截水平。 “我们配备了最新的NOVA操作系统，发现异常迅速响应‘查冻’。”工商银行南通分行相关负责人介绍，该系统实现全国范围内个人账户*年内交易、南通地区对公账户*年内交易明细查询，以及南通地区账户交易的电子订单查询，同时，将公安、法院等部门***多个诈骗涉案账号录入融安e信反欺诈系统，充实电信诈骗风险账户数据库，从源头上有效拦截电信诈骗。 技术创新，让金融机构打开了反诈“智慧眼”。我市金融机构通过上线运用南通反诈警银通系统，开展风险测评、加强尽调等方式，从源头上堵截风险账户；同时，建立保护性止付工作机制，落实专人对接公安局反诈中心，对潜在受害人账户及时进行保护性止付。截至****年，全市累计对*****名紧急预警对象开展保护性止付，涉及银行账户数******户，全市预后被骗率从**.*%下降到*.**%，压降幅度全省第一。 开始 内容附件标签 结束 内容附件标签