浙江宁波宁波银行股份有限公司 对公及零售预警体系优化测试项目供应商召集公告
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根据业务发展需要，******采购相关管理办法，我行拟对《对公及零售预警体系优化测试项目 》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。一、资质要求*、注册资金人民币***万元（含）以上，财务状况良好；*、公司经营正常并存续*年（含）以上；*、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；*、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；*、同一法定代表人的两************不得在同一次项目中参加报名；*、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；*、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；*、报名供应商应符合宁波银行供应商管理相关要求；*、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。二、技术要求*、公司拟参与项目人员必须通过宁波银行面试，******不予准入。*、公司提供的测试人员必须具备信贷系统、贷后管理系统的测试经验，且测试经理要有同业信贷的团队管理经验。*、具备我行或同业信贷管理系统类项目实施经验。三、报名方式及起始时间请符合条件的供应商在****年*月*日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：https://***.******.***.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。四、联系方式联系人：张学辉 ****-********（采购部）赵颖*********** （金融科技部）雷雅婷***********（业务部）对公及零售预警体系优化测试项目主要需求概述需求概述：对公及零售预警体系涉及多种数据源、多类信号、多个系统，涉及范围较广。在现有预警系统稳定运行的基础上，为提升预警信号精准性、优化流程界面便捷性，更好满足贷后风险预警监测的需求，现需对部分预警信号、流程界面等进行优化升级；同时在现有回访功能的基础上，完善回访校对，多发质检提醒，缩短质检时长，提升自动自检的数据完整性，质检准确率，减少人工投入。项目具体如下：一、质检问题前置提示功能通过优化信贷系统回访报告模块，开发针对回访完成日期、回访结论、疑点信号核实等多发质检问题的预提示功能，降低质检问题率，缩短人工质检的时长。㈠回访完成日期校对在回访岗提交回访任务时，信贷系统自动校对回访完成日期是否有误。针对亲见完成的任务，回访完成日期应该与人脸识别照产生日期为同一日；针对非亲见完成的任务，回访完成日期应为任务提交当天。若非同一日，则推送提示对话框，确认是否继续提交。㈡回访结论校对在回访岗提交回访任务时，信贷系统自动校对回访结果、回访形式以及信息类别是否冲突。回访结果共*种类型，包括亲见正常、亲见问题、亲见拒访、非亲见有问题、非亲见拒访、非亲见正常以及临时无法回访。回访形式共*种，包括实地电子回访、实地纸质回访、电话回访以及远程视频。信息类别共*种类型，包括问题、商机、建议、同业产品以及市场动态。若系统判断存在冲突的，则推送提示对话框，确认是否继续提交。对应关系如下表：回访结果亲见正常亲见问题亲见拒访非亲见有问题非亲见拒访非亲见正常临时无法回访回访形式实地电子回访/实地纸质回访电话回访以及远程视频信息类别不得为“问题”必须是“问题”不得为“问题”-㈢疑点信号核实情况在回访报告中增加客户疑点信号模块，展示回访当天前客户的疑点信号（无效信号不显示），以及对应的核实情况反馈区。回访岗需逐一反馈填写后，方能提交任务。避免因疑点信号漏核实的质检退件。二、全量已访系统自动质检针对回访任务的基本材料和基础信息等要素，由系统自动质检，以期实现全量质检，减少人工质检工作量。㈠针对全量任务，系统自检影像树下各节点影像是否上传。按照回访形式，分类校对影像其权限。其中，亲见任务在*个影像节点内必须上传带水印的照片，即现场照片、客户单位大门照、客户人脸识别影像节点；非亲见任务在*个影像节点内必须上传带水印的照片，即现场照片和客户单位大门照节点；临时无法回访任务在*个影像节点内必须上传带水印的照片，即现场照片和客户人脸识别影像节点。㈡针对客户大门照，自动校验合规性。针对客户单位大门照节点下存在影像的任务，系统需检查影像要素齐全性。一是水印时间不晚于回访完成日；二是存在清晰的人脸合影；三是客户单位铭牌应与预留单位名称一致。如上述三项不达标，则推送至人工质检。㈢针对拒访任务，自动校对拒访资料合规性。拒访任务包括实地未发现企业、拒访以及经营可核暂缓回访三个问题大类。系统需识别影像中是否存在三条拒访短信，包括提醒短信、一次拒访短信和二次拒访短信。并通过提取影像信息，判断一拒和二拒短信间间隔大于两个工作日。三、预警信号优化基于行内接入的数据，根据信号有效性回溯情况，对现有预警信号逻辑信号进行优化；并根据新接入数据源，新增相应预警信号。主要涉及两个部分：*、存量预警信号优化对存量司法、纳税、征信等存量预警信号的逻辑进行优化，涉及八类、七十余条预警信号，后续按需进行不定期优化。*、新增预警信号针对产品、新接入数据源等，新增预警信号，预计涉及四类、十余条预警信号，后续按需进行不定期新增。四、系统界面、流程优化针对信贷、门户等系统，预警相关流程界面信行优化，以满足现有需求，并优化使用体验。主要涉及三个部分：*、预警处理流程、界面优化包含排查界面增加客户信息汇总展示、调整字段口径、调整预警排查流程、调整信号配置等优化。*、两零管控线上模块优化在两零管控线上模块，按需对存量功能进行调整，并增补新功能、流程、界面等。*、其他界面流程优化按需对行内各平台预警相关流程界面进行优化，目前需对大风控数据展示、客户平台数据模块基础信息表、移动端数据授权流程等及进行优化。五、数据查询相关优化针对征信、纳税、司法等数据，调整数据查询范围、频率，处理查询、解析失败等问题。六、包括但不限于以上相关内容的测试工作，同时需要负责相关存量功能的回归测试。附件：宁波银行信息科技服务提供商尽职调查报告一、基本信息*.*服务提供商基本信息服务提供商******类型注册资本&************主营业务*.*监管评价（是否出现在监管机构的黑名单中）（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）（是否存在未决诉讼）*.*关联公司或附属机构信息（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）*.*主要客户清单列表（主要客户群体）二、服务提供商持续经营能力*.*财务情况（近三年经审计的财务报表）三、服务提供商内部控制和管理能力*.*服务提供商内控评估报告（评估报告内容如覆盖以下***.******.***内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）*.*服务提供商的组织结构(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)*.* IT制度体系建设（******及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）（服务质量控制方法）*.*培训体系建设（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）*.*服务提供商人员离职率（了解公司技术人员的离职率）*.*IT风险管控（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）四、服务提供商信息技术能力*.*服务能力和支持技术 （服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）*.*服务经验与市场评价（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）五、服务提供商的网络和信息安全保障能力（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）
