各乡（镇）人民政府，县直及驻凤中直区直市直各单位：《****年凤山县地方金融风险专项排查整治工作实施方案》已经县人民政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真遵照实现。 凤山县人民政府办公室 ****年**月**日 ****年凤山县地方金融风险专项排查整治工作实施方案为全力以赴打好十九届三中全会提出的防范化解重大风险攻坚战，深入贯彻****年全区打击和处置非法集资工作会议精神，坚决维护好全县金融生态环境，按照市级统一部署，经县政府同意，决定在全县组织开展一次地方金融风险专项排查整治活动，特制定本方案。 一、工作机制（一）县级统筹。由县处非办牵头，统筹协调县级层面日常运作，指导推动乡（镇）和相关部门开展地方金融风险排查整治工作；根据市级向各地各部门交办区金融风险监测防控系统搜索发现的预警信息，指导风险防范处置；县综治办负责将地方金融风险排查整治工作纳入网格化管理，年终根据市处非办汇总的排查整治结果，纳入平安综治考核。设立工作专班，抽调县金融办、县综治办、县公安局、县工商质监局、县税务局、县检察院、县法院、人民银行凤山支行、县银监办办等部门人员，定期分析研判风险，通报预警信息情况，做好案件指导协调等。县级其他部门确定分管负责人和联络员，做好日常联络及情况报送。（二）区域实施。各乡（镇）人民政府是地方金融风险排查的第一责任人。各乡（镇）要建立地方金融风险网格化管理，将地方金融风险排查整治工作纳入基层社会治理，加强组织领导，加大工作力度，推动辖区内组织开展地方金融风险排查整治活动；加强落实有关责任部门办理区、市、县下发的金融风险预警信息，及时反馈处置情况，防止风险蔓延扩散。（三）专班推进。县级专班采取分散办公机制，定期进行交流会商与研判指导，讨论协调县级层面工作中碰到的各种情况问题，并由县处非办形成处理意见，确定有关职责部门查处或牵头开展联合检查整治，对难以处置的重大疑难风险问题，需要协调指导的，及时向市处非办提请报告。二、排查重点（一）地方政府及相关部门审批监管的类金融机构，包括互联网金融机构************、区域性股权市******************、农民专业合作社、地方各类交易场所等；（二）公安、人民银行凤山支行、银监办、工商质监等部门发现移送的风险企业。（三）具有以下非法集资典型行为的机构或企业：*.以投资入股及转让原始股“挂牌上市”、买卖基金股票（境外）、投资黄金及其他贵金属、投资健康养老及医疗保健品、发展连锁超市及加盟店、销售房产份额及回购等投资理财名义的；*.组织群众在酒店、宾馆等公共场所集会，以举办“产品说明会”“活动推介会”等方式，进行公开宣传返本付息承诺的；*.以消费积分返利或定期支付利息的方式，利用“高息”诱惑群众投资的；*.未经审批的P*P网络借贷，现金贷、暴力催债等相关活动；*.******在常设立分支机构，经营范围中没有标明从事金融业务的，而实际从事金融活动的；*.发生停业关门、老板跑路、员工消失、投资人讨债等类金融机构异常情况；*.其他以“虚拟货币”“金融互助”“消费返利”“养老投资”“文化艺术品收藏”“转让原始股及境外上市”等投资理财名义，开展非法集资活动，侵害群众经济利益，影响社会和谐稳定的。凡具有以上行为的机构或企业列为风险对象，进行重点检查。三、工作分工（一）县级各有关部门。根据行政审批（许可）权限以及监管职责制订排查整治工作方案，对管理范围内的企业组织开展一次风险全面排查，对有风险情形之一的企业，按照“三到三核一告知”（“三到”是指经营场所要走到、实际负责人要见到、经营情况要了解到；“三核”是指核证照、核人员、核业务；“一告知”是指将查处非法金融等相关法律政策告知机构负责人，要求不得从事违法违规金融活动，并签订承诺书，告之如有违反行为则列入信用黑名单）要求进行检查。（二）各乡（镇）人民政府。要认真落实风险属地管理职责，对辖区内防范和处置地方金融风险工作负总责，将地方金融风险排查网格化管理纳入领导班子和领导干部综合考评体系，建立健全长效工作机制。要做好周密部署，制定排查方案，压实工作责任，进一步加强联系协作，规范案件协调程序，落实人员经费保障等工作。对网格员上报的风险情况，乡（镇）综合信息指挥室要进行分类，及时分流到工商质监平台进行汇总处理，职能部门应在*日之内与乡（镇）一起，组织基层执法力量，成立联合检查组，上门实地开展现场核查，重点检查是否从事非法金融活动。对有风险情形之一企业，按照“三到三核一告知”（同上）的要求进行检查。对发现类金融机构有涉嫌非法集资活动情形的，及时开展现场处置，责令机构负责人立即停止非法金融活动，督促其限期完成相关集资款的清退，并报县处非办。对于逃避联合检查、拒不配合整治的类金融机构，应将其列为重点风险对象，报告县处非办备查。（三）县处非办。要对上级部门交办的风险预警信息、乡（镇）上报的重点风险对象等情况进行汇总梳理，对涉嫌从事违法犯罪金融活动的，及时发送风险预警交办单，移交相关监管责任部门查处；对重大疑难风险问题，要牵头与综治、公安、工商质监、财政、人民银行凤山支行、银监办等相关部门会商，共同分析研判处置，必要时报请处非领导小组研究决定。要加强对地方金融风险排查整治结果的验收评估，结合风险预警处置结果、金融风险及非法集资发案数量、投资人信访稳控、案（事）件后果严重程度等，定期进行考评通报。（四）基层网格员队伍。要对网格内所有企业进行走访排查，对发现有列入排查风险情形之一的，要认真开展排查和收集情况，并通过移动终端及时向乡（镇）综合信息指挥室上报，及时报告风险后续处理情况；配合相关部门开展防范非法集资宣传工作，对网格内的居民做好风险警示。四、时间进度专项排查整治时间为****年**月至****年**月：（一）集中排查阶段。各乡（镇）人民政府、县级企业管理部门，认真制订排查方案，全面部署开展一次排查整治活动。此项工作于****年**月底前结束。（二）汇总评估阶段。县处非办根据乡（镇）和各部门报送的排查整治情况和名单数据、结合全县金融风险、非法集资案发等实际情况，召集工作专班综合评估后进行通报考评。同时总结先进经验、典型做法，在全县加以复制推广，对查办不力的个案开展督导。此项工作于****年**月底前结束。（三）定期考评阶段。乡（镇）和各部门做好地方金融风险排查整治工作的常态化管理，每月报送工作进展情况，由县处非办汇总数据，对风险上升、查处不力等问题隐患通报警示，汇总全年情况进行综合考评。此项工作于****年**月底前结束。五、排查流程（一）对排查重点中的“（一）、（二）”两项企业名单，各乡（镇）人民政府到县处非办下发的排查名单后，要及时分发并认真排查，按照“三到三核一告知”（同上）的要求核查，发现有风险情形之一的，立即上报县处非办。（二）网格员对网格内所有企业进行走访排查，发现有风险情形之一的，要马上报告乡（镇），由乡（镇）按照“三到三核一告知”（同上）的要求核查，发现有风险情形之一的，立即上报县处非办。（三）各行业主管部门对管理范围的企业内开展全面检查，发现有风险情形之一的，按照“三到三核一告知”（同上）的要求核查，对排查出来的风险企业，立即上报县处非办。（四）县处非领导小组对部门移交和乡（镇）上报的风险名单，每月牵头有关部门分头研判一次，按照风险程度分类处置。六、风险处置（一）对在生产经营活动中，有违法违规行为的，移交相关职权部门依法查处。（二）对没有明确主管部门的行业领域内的涉嫌非法集资活动，可根据涉嫌非法集资活动的违法广告、违反税法以及其他违法行为，由工商质监、税务局、金融管理部门等行政部门及时查处，并对涉嫌非法集资的企业依法采取经营行为监管或税务监督等有效措施，以及停止提供相关金融服务。（三）对涉嫌非法集资犯罪活动有一定证据的，公安部门开展调查，涉嫌构成犯罪的，进行立案侦查。（四）对于手段隐蔽、情况复杂，目前相关法律法规难以适用的涉嫌非法集资行为，报请县处非领导小组会商或县政府同意，根据相关部门和单位的有关监管职责，由县处非办函告工商质监、公安、税务、人民银行凤山支行、银监办、安检、消防、卫计、乡（镇）等部门和单位，分头上门进行检查，不断加强检查密度和力度，以增强整治合力和执法威慑力，达到对非法金融活动督促规范、约束挤出的效果。七、工作要求（一）加强组织领导。根据“属地管理，分级负责”“谁审批，谁主管，谁负责”的工作原则，各乡（镇）和有关部门要统一部署，抓紧抓好抓实这项工作。县政府负总责，推动乡（镇）抓好落实这项工作任务，县处非办要负责牵头组织推动，做好督导和协调。各行业领域的主管部门坚持一线把关，做好所监管范围内的风险排查工作。各乡（镇）要组织工商质监平台、村（社区）、网格员认真开展排查，形成以政府为主导，乡（镇）、村（社区）共同推动的工作格局。（二）加强监管力度。一是强化监测预警，金融管理部门要利用反洗钱工作机制，指导和督促金融机构做好对涉嫌非法集资可疑资金的监测工作，对异常交易活动进行分析识别，定期将情况报送县处非办。二是强化事中事后监管，金融管理部门、行业监管部门要加强对类金融机构和业务活动执法检查，综合运用定向抽查检查、风险警示约谈、信用分类监管等手段，强化市场监督管理，探索建立多部门联动综合执法，提升排查整治效果。三是加大执法力度，对在排查整治种发现的非法金融活动要采取有效措施，违法违规情节较轻的，要求限期整改；拒不整改或违法违规情节较重的，依法依规坚决予以查处，直至关闭或取缔；涉嫌犯罪的，移送公安机关立案。（三）加强情况报送。各乡（镇）和有关部门在集中排查整治阶段结束后，要将总结工作情况（包括工作举措、存在的重大风险点及下一步防控措施）报送县处非办，由县处非办汇总报市处非办，之后每月底之前向送市处非办报送月度工作总结，对重大突发情况在向县委县政府汇报的同时，及时向市处非办报送。（四）加强督查考评。要通过专项检查、督查通报、平安考核等手段，加强对风险排查整治工作的督查，以此推动各项工作的顺利开展。一是对发生重特大非法集资案件和区、市、县交办的地方金融风险预警信息防范处置不力的，在平安考核中予以扣分；二是对于排查整治落实不到位、风险处置不及时、案件受理查办不力，引起群众信访、影响社会稳定等重大问题或个案的，要进行督导、倒查和追责，对有关职责部门和责任人员依法依纪严肃处理。（五）加强宣传教育。各乡（镇）和有关部门在排查整治的同时，要将开展防范金融风险的宣传教育活动，作为一项全年工作来抓。在宣传过程中，各地各部门要做好政策法律解读和舆论引导，采取集中宣传、区位宣传、覆盖宣传和特色宣传相结合，运用散发传单、法律咨询、典型案例等方式教育广大群众，逐步提高市民风险防范意识和经营者的诚信守法认识，不断营造良好金融生态环境。 附件：****年凤山县地方金融风险专项排查整治工作有关单位职责分工 附件 ****年凤山县地方金融风险专项排查整治工作有关单位职责分工 一、县处非办负责全县面上整体排查整治工作的组织推动、统筹协调、情况汇总、预警提示、督导通报；******、民间融资服务中心、交易场所、股权众筹、各类私募基金、私募股权投资等的风险排查；负责对网格员金融业务知识培训工作。二、县综治办负责将地方金融风险排查整治工作纳入网格化管理，将该工作结果纳入平安综治考核；协助县处非办对乡（镇）工作人员和网格员的金融业务培训。三、县公安局受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资案件，及时依法立案调查；对非法集资活动单位或个人依法采取强制措施；依法查询、冻结、扣押涉案资产，最大限度挽回经济损失；协助做好地方金融风险排查整治中的维稳工作，维护社会稳定。配合相关排查部门提供网络安全管理的相关信息。四、县工商质监局严格把好市场主体准入关；加强对媒体广告发布情况的监测和检查；依法查处涉及非法集资活动的违法广告；将日常监管中发现的涉嫌非法金融活动的线索向政府报告及移交相关有权单位调查处理；依照有关部门的认定意见，在工商质监职权范围内对非法集资的企业予以处罚等工作。五、县商务局负责电子商务、融资租赁、典当行等的金融风险排查。六、县教育局负责民办教育机构、校园（高校）等的金融风险排查。七、县农业局负责农民专业合作社等的金融风险排查，县农办、县供销社做好相关配合。******、房地产中介等的金融风险排查。九、县民政局负责养老机构、养老投资等民间组织的金融风险排查。十、中国人民银行凤山县支行负责第三方支付机构、“虚拟货币”、互联网资产管理及跨界业务等互联网类金融机构的风险排查；指导金融机构做好符合非法集资特征的异常资金交易监测，并将涉嫌非法集资的线索报告移送县处非办和县公安局。十一、县银监办办负责与******、现金贷、校园贷等的金融风险排查；对涉嫌非法集资的银行账号查询提供条件，必要时要求有关银行停止提供金融服务。此外，县财政局负责将地方金融风险排查网格化管理工作经费纳入财政保障范围，县委宣传部加强舆论宣传报道，县法院、县检察院加强对非法集资案件办理的指导和定性，县委维稳办、县信访局、县财政局、县税务局等部门将工作中发现的有关金融风险线索提供给县处非办，并做好配合协助工作。 公开方式：主动公开△凤山县人民政府办公室 ****年**月**日印发